SAT aumenta vigilancia a depósitos en efectivo

CDMX.- La iniciativa de Ley de Ingresos de 2022 propone incrementar las obligaciones para que las instituciones financieras proporcionen información mensual, en lugar de anual, de los depósitos en efectivo que reciban los cuentahabientes.

Según los cambios propuestos por el SAT, que entrarían en vigor el próximo año, las instituciones bancarias tendrán que mandarles mensualmente registros de los usuarios que junten depósitos superiores a 15 mil pesos.

Los depósitos en efectivo aparecerán en este reporte siempre que pertenezcan a un mismo cuentahabiente, o cuando se trate de retiro de dinero a través de un cheque de caja. Los registros bancarios tendrán que presentarse en las escritorios del SAT todos los meses, antes del día 17.

“Si una persona recibe un depósito de 50 mil en efectivo en su cuenta, pero a los pocos días saca el dinero para hacer otros pagos, eso sí se reporta, porque el informe no tiene que ver con el saldo promedio del mes, sino con el dinero que recibió la cuenta en un monto mayor a los 15 mil pesos”, mencionó Elio Zurita de la Comisión de Investigación Fiscal del Colegio de Contadores Públicos de la Ciudad de México.

El reporte tampoco se hará sobre el saldo que tiene ahorrado la persona, si alguien tiene un ahorro de 800 mil pesos, el fisco no va a preguntar por qué tiene ese dinero, sino que la fiscalización se haría por los depósitos nuevos en cash que superen los 15 mil en un mes.

La obligación ya existía, los bancos debían reportar los depósitos en efectivo de más de 15 milpesos, pero de manera anual.

Con esto, se pretende detectar y disminuir la discrepancia de ingresos de los contribuyentes.